Tailandas įšaldo 10 000 kriptovaliutų sąskaitų, nes nauja „greičio mažinimo“ taisyklė skirta pinigų plovimui

Tailando skaitmeninio turto operatoriai vien 2025 m. užšaldė 47 692 mulų sąskaitas.

Tailando skaitmeninio turto pramonė sustiprino savo pastangas kovoti su pinigų plovimu, susijusiu su mulų sąskaitomis.

Tailando skaitmeninio turto operatorių prekybos asociacijos (TDO) duomenimis, kriptovaliutų mainai Pietryčių Azijos šalyje įšaldė daugiau nei 10 000 įtartinų sąskaitų pagal naujai priimtą priemonę, vadinamą „Speed ​​Bump“.

Pagrindinis kovos su pinigų plovimu postūmis

Kalbėdamas su Bangkok Post, KuCoin Thailand vykdomasis direktorius ir TDO pirmininkas Attas Thongyai Asavanundas teigė, kad mulų sąskaitos išlieka viena iš svarbiausių kriptovaliutų ekosistemos pažeidžiamumų.

Nusikalstamos grupuotės paprastai perkelia neteisėtas lėšas per kelių banko sąskaitų tinklą, prieš sujungdamos pinigus į vieną sąskaitą, kuri naudojama lėšoms pervesti į kriptovaliutų platformą. Kai lėšos patenka į platformą, jos greitai konvertuojamos į skaitmeninį turtą ir perkeliamos į užsienį.

Nors „blockchain“ technologija leidžia operatoriams sekti piniginės adresus ir stebėti operacijų srautus tinkle, Asavanundas pripažino, kad pagrindinis apribojimas išlieka sunkumai identifikuojant tikrą asmenį, valdantį piniginę. Jis paaiškino, kad nors operatoriai gali matyti piniginės adresą ir jo veiklą blokų grandinėje, nustatyti tikrąjį tikrąjį savininką, esantį už šio adreso, dažnai yra labai sudėtinga.

Siekdama išspręsti problemą ir sulėtinti įtartinų lėšų judėjimą, TDO įdiegė „Speed ​​Bump“ mechanizmą, kuris pervedant 50 000 batų ar daugiau užfiksuoja operacijų užraktą 24 val. Per šį sulaikymo laikotarpį naudotojai turi atlikti papildomus patikrinimus, kaip pažinti savo klientą, įskaitant patvirtinimą vaizdo įrašu, kad būtų galima išleisti lėšas.

Pasak Asavanundo, delsimas skirtas sutrikdyti greitį, kuriuo nusikaltėlių tinklai naudojasi perkeldami pinigus per sistemą, kol juos galima aptikti. Asociacija teigė, kad dėl patobulinto patikrinimo proceso jau buvo sustabdyta nuo tūkstančių iki dešimčių tūkstančių sąskaitų, kurios, kaip įtariama, veikė kaip mulų sąskaitos.

Tačiau kriptovaliutų operatoriai, valdydami įšaldytas sąskaitas ir tirdami įtartinus sandorius, susiduria su didėjančiomis atitikties išlaidomis ir veiklos spaudimu. Nusikalstamos grupuotės taip pat bandė apeiti šią kontrolę, įdarbindamos naujus asmenis, kad atidarytų pakaitines sąskaitas, kai anksčiau naudotos paskyros bus įtrauktos į juodąjį sąrašą.

Be „Speed ​​Bump“ priemonės, TDO koordinuoja veiksmus su valdžios institucijomis, kad sustiprintų platesnes finansų sistemos apsaugos priemones. Šios pastangos apima įtartinų duomenų bazių susiejimą su Tailando banko mokėjimo sistema ir teisėsaugos institucijomis, kad būtų lengviau patikrinti asmenis, priskirtus didelės rizikos grupei pagal skirtingas rizikos kategorijas.

Kitos pramonės priemonės

Praėjusį rugpjūtį Tailandas pradėjo programą „TouristDigiPay“, leidžiančią užsienio lankytojams savo viešnagės metu konvertuoti kriptovaliutą į Tailando batus. Pagal šią schemą turistai turi atidaryti sąskaitą reguliuojamoje skaitmeninio turto verslo ir elektroninių pinigų tiekėjo įmonėje ir atlikti griežtus tapatybės patikrinimus.

Birželio mėnesį vyriausybė patvirtino penkerių metų mokesčių atleidimą nuo kriptovaliutų pelno vietiniams prekiautojams, kad paskatintų daugiau lėšų likti šalyje. Šis sprendimas buvo priimtas po to, kai smarkiai sumažėjo užsienio įplaukos, valdžiai praėjusiais metais įvedus griežtesnį apmokestinimą užsienio pajamoms, įvežtoms į Tailandą. Tuo tarpu Tailando pajamų departamentas pranešė, kad ruošiasi įdiegti kriptovaliutų ataskaitų teikimo sistemą (CARF), kuri palaiko visuotinį skaitmeninio turto sąskaitos duomenų dalijimąsi.